Comment créer un rapport financier. Un rapport financier est un enregistrement des dépenses et des recettes, enregistré mensuellement sur un formulaire spécial. Lorsque vous créez un rapport financier, les dépenses sont détaillées et le total des recettes est enregistré chaque mois. À la fin de l'exercice, il est facile de créer un rapport annuel. Un rapport financier aide les propriétaires d’entreprise à analyser les profits et les pertes et est nécessaire pour obtenir un financement.
Séparez vos dépenses mensuelles en catégories. Une catégorie pour les services publics comprendrait le téléphone, l'électricité, l'eau, les égouts et les déchets. Une catégorie pour la devanture comprendrait le loyer, le crédit-bail ou l'hypothèque, les taxes, l'entretien et les réparations. Une catégorie de dépenses de véhicules comprendrait les prêts ou les baux, l’assurance, les péages, le stationnement, l’essence et les réparations. Les dépenses de main-d'œuvre comprendront les salaires, les traitements et les avantages. Une catégorie d’assurance comprendra l’assurance des biens, la responsabilité, la santé et les accidents du travail. Le matériel, les services et les fournitures nécessaires au fonctionnement de votre entreprise, ainsi que les fournitures de bureau, doivent être classés dans une catégorie distincte.
Comparez les types de rapports financiers disponibles et choisissez celui qui sera le plus facile à gérer sur une base mensuelle. Si votre système d'exploitation est Microsoft, Microsoft Works ou Microsoft Office aura un formulaire de rapport financier. De nombreux propriétaires d'entreprise préfèrent Quicken ou Excel pour créer un rapport financier, mais c'est une question de préférence personnelle.
Entrez les dépenses mensuelles sur le formulaire de rapport financier dans la catégorie appropriée. S'il y a une dépense qui n'a pas de catégorie, il y a de la place au bas du formulaire pour en ajouter une.
N'oubliez pas d'ajouter les dépenses que vous pouvez payer chaque année. Créez une catégorie au bas de la feuille de rapport financier pour les dépenses annuelles. Placez le montant annuel payé entre parenthèses après le nom de la dépense; divisez ensuite la dépense annuelle par 12 pour déterminer quelle est la dépense annuelle mensuelle.
Faites le total des dépenses mensuelles en les additionnant; entrez le montant total de vos dépenses dans la catégorie appropriée.
Ajoutez vos reçus mensuels et mettez le total dans l'espace approprié du rapport financier. La plupart des propriétaires d'entreprise préfèrent séparer les ventes au comptant des comptes qui vous paient sur une base mensuelle. Placez le montant total des ventes et des revenus dans l'espace approprié.
Soustrayez les dépenses du montant total des ventes au comptant et des recettes mensuelles pour déterminer votre bénéfice mensuel. À la fin de votre exercice, il est maintenant facile de créer un rapport financier annuel, basé sur le rapport financier mensuel. Ce compte de résultat vous aidera à obtenir un financement si nécessaire.
