Selon First Data Corp., la société mère de TeleCheck, ce service permet aux entreprises de toutes tailles de réduire les risques associés à l’acceptation de chèques sur papier. En règle générale, le processus implique l'analyse des transactions de chèques via la vérification de la dette et l'évaluation des risques afin de déterminer la probabilité d'une vérification.
Vérification des informations du compte
TeleCheck gère une base de données de transactions contenant des informations sur les rédacteurs de chèques recueillies à partir de chèques, d’enregistrements de comptes bancaires et de dettes et sur les transactions avec d’autres entreprises. Un chèque papier est exécuté sur une machine à balayage électronique reliée au service d’acceptation des chèques électroniques TeleCheck. En quelques secondes, TeleCheck peut vérifier si le compte contient des frais de découvert non payés ou d’autres informations négatives, telles qu’un nombre important de découverts sur une courte période. S'il n'y a pas de correspondance négative, un reçu s'imprime pour le client à signer et le chèque se transforme en un paiement électronique.
Profiler bon, mauvais chèques
TeleCheck utilise également des modèles de risque exclusifs pour déterminer si un chèque atteint un niveau de risque acceptable ou présente les caractéristiques de la fraude. Si le risque semble être supérieur au seuil, TeleCheck signalera le chèque et émettra un «Code 3.». Le code ne vous dit rien sur le compte spécifique, mais seulement que la transaction contient un niveau significatif de marqueurs de risque.
