Les incidents de vol d'identité, de fraude bancaire, de scandales comptables et de détournement de fonds en ligne ont accru les possibilités d'emploi pour les analystes de la fraude. Ces spécialistes analysent les enregistrements bancaires, les opérations de vente et de crédit, les réclamations d’assurance et d’autres enregistrements, recherchant les anomalies indiquant une activité frauduleuse possible et ouvrant des enquêtes pour résoudre les problèmes. Devenir analyste en fraude nécessite une combinaison d'études, d'expérience et de certification en matière d'examen de fraude.
Remplissez un diplôme d'études collégiales avec une majeure dans un domaine lié aux enquêtes sur les fraudes. Selon l'Association of Certified Fraud Examiners, les domaines d'études appropriés pour les futurs analystes de la fraude incluent la comptabilité et l'audit, la criminologie et la sociologie. Cependant, l'association souligne que la formation sociologique générale est insuffisante et qu'il est nécessaire d'étudier les domaines de la fraude et de la criminalité en col blanc des domaines de la sociologie et de la criminologie.
Développer une expérience professionnelle en postulant et en obtenant un emploi dans un domaine lié aux enquêtes sur les fraudes. Les domaines appropriés pour l'analyse de la fraude comprennent la comptabilité, l'audit, la prévention des pertes d'entreprise et les enquêtes sur les fraudes civiles ou criminelles.Les comptables et les auditeurs examinent les données financières à la recherche d’activité douteuse, évaluent les faiblesses des systèmes comptables et conçoivent des contrôles financiers. Les enquêtes sur les fraudes dans des agences telles que l'Internal Revenue Service ou des entreprises du secteur privé telles que des banques et des compagnies d'assurance vous préparent à une carrière dans l'analyse de la fraude.
Demandez à devenir membre de l'Association des examinateurs agréés en fraude et inscrivez-vous pour passer l'examen afin de devenir un examinateur agréé en fraude, ce qui signifie une expertise en analyse et en enquête en matière de fraude. Pour passer l'examen, vous devez posséder un baccalauréat ou une expérience professionnelle suffisante dans un domaine lié à la fraude, défini comme deux années d'expérience pour chaque année d'études. Par exemple, si vous avez un diplôme d'associé de deux ans, vous devez également avoir quatre ans d'expérience professionnelle pour pouvoir passer l'examen.
Étudiez pour l'examen en suivant le cours de préparation aux examens CFE, un programme informatisé d'autoapprentissage offert par l'Association des examinateurs agréés en fraude. Au lieu de cela, vous pouvez étudier de manière indépendante en utilisant le manuel du Fraud Examiners Manual et d’autres documents de référence. Le manuel est disponible auprès de l'Association of Certified Fraud Examiners.
Passez l'examen pour obtenir la certification d'analyste en fraude. L'examen teste vos connaissances sur l'activité financière frauduleuse, les méthodes d'enquête, la prévention de la fraude et les dimensions juridiques de la fraude.
