Une proposition d'assurance est plus qu'une simple offre de ce que votre compagnie d'assurance peut faire pour un client. L’assurance est tellement complexe et la plupart des entreprises ont tellement de produits à offrir qu’une bonne proposition distille les options disponibles en un ensemble personnalisé de forfaits conçus sur mesure pour un client. En outre, le droit des assurances dans certains États rend la proposition contraignante pour une période donnée - un facteur que vous devez prendre en compte quelque part dans les documents. Produire une proposition d’assurance solide est à la fois un art, une science et un travail ardu.
Lisez et comprenez le recensement de l'entreprise de votre client potentiel. Le recensement est une comptabilité détaillée de toutes les personnes qui seraient couvertes par la politique, y compris autant d'informations que possible sur leurs besoins en matière d'assurance. Enrichissez ces informations de tout ce que vous vous rappelez - ou de toutes les notes que vous avez prises - lors de vos conversations avec un acheteur sur les priorités de votre client potentiel.
Parcourez les produits proposés par votre société pour trouver un ensemble d’options répondant aux besoins que vous avez définis à la première étape. Une pratique courante consiste à définir trois à cinq approches à trait large, puis à détailler plusieurs options dans chaque approche. Pour une police d'assurance maladie d'entreprise, vous pouvez choisir trois types de plan, puis des exemples de chaque type en fonction des variations de la franchise et du coût des primes.
Créez une page individuelle pour chacune des approches que vous suggérez, en indiquant clairement les différences entre les options. Votre entreprise peut avoir un passe-partout standard pour l’apparence de ces pages ou vous pouvez être libre de les formater à votre guise.
Rédiger un résumé qui sera placé au début de la proposition. Il s'agit d'un résumé clair et concis des besoins de votre client potentiel, de la manière dont votre entreprise peut répondre à ces besoins et des options que vous avez identifiées dans la proposition.
Ajoutez tout langage juridique requis par la loi ou votre entreprise. C’est également à cet endroit que vous devez prendre en compte toute déclaration contraignante sur la durée de cette offre.
Présentez la proposition conformément aux normes de l'entreprise ou à votre jugement personnel une fois que vous avez rédigé le texte de base. Ajoutez les logos et autres images appropriés à ce stade.
Relisez et éditez la proposition. Si possible, demandez à quelqu'un d'autre d'effectuer cette étape. Une fois que vous avez travaillé avec un projet pendant un certain temps, vous devenez aveugle aux erreurs que d'autres pourront facilement identifier.
Conseils
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La préparation d’une proposition d’assurance pour un particulier ou une famille suit les mêmes étapes. Vous allez simplement analyser un ensemble de spécifications beaucoup plus petit à la première étape. Vous pouvez également choisir des mots et des images différents pour refléter le fait que vous traitez avec un particulier plutôt qu'avec une entreprise.
Attention
Bien que toute personne soit autorisée à préparer une proposition d’assurance, la vente de cette assurance doit être effectuée par un agent d’assurance agréé. En agissant différemment, vous risquez une amende pour vous et votre entreprise, ainsi que la possibilité de perdre le privilège de vendre de l'assurance.
