Le Bureau du contrôle des avoirs étrangers du ministère du Trésor, ou OFAC, supervise les sanctions économiques et commerciales imposées par les États-Unis contre les gouvernements, ainsi que les restrictions financières imposées aux groupes et aux individus impliqués dans le terrorisme, le trafic de drogue, le blanchiment d’argent et toute autre activité illégale. Les institutions financières et autres sont tenues d'effectuer périodiquement une "vérification OFAC" pour vérifier si l'un des noms figurant dans la base de données de leurs clients correspond à celui figurant sur la liste de surveillance du gouvernement.
Effectuer des vérifications
OFAC maintient des listes de personnes et de groupes avec lesquels il est illégal de faire des affaires. Les entreprises de certains secteurs - services financiers, import-export et assurances - doivent vérifier leurs bases de données clients par rapport à ces listes. Certaines organisations non gouvernementales, telles que les œuvres de bienfaisance, doivent également effectuer des contrôles OFAC. La fréquence à laquelle les entreprises et les organisations doivent effectuer des contrôles dépend des réglementations spécifiques qui s'appliquent à leur secteur. Un logiciel commercial comparant les bases de données aux listes OFAC est disponible. Les entreprises peuvent également comparer manuellement les noms de leurs clients avec ceux des listes.
Quand il y a un match
Lorsqu'un nom de client semble correspondre à un nom figurant sur une liste de surveillance, l'OFAC expose une série d'étapes qu'une entreprise doit suivre pour vérifier le "hit". Les matchs se révèlent souvent être de fausses alarmes qui peuvent être ignorées, mais pas sans suivre la procédure OFAC au préalable. L'absence de diligence raisonnable liée à l'OFAC et aux autres listes de surveillance gouvernementales peut entraîner de lourdes sanctions civiles et pénales. Celles-ci comprennent jusqu'à 30 ans de prison et 20 millions de dollars d'amende, selon la situation.
