Les États peuvent définir les entreprises de services monétaires de différentes manières, mais en règle générale, une entreprise de services monétaires propose des opérations telles que l’encaissement de chèques, la transmission de devises étrangères ou l’émission de mandats ou de chèques de voyage.Une entreprise peut être définie comme une ESM même si ses services monétaires ne sont pas au centre de son activité, comme un dépanneur qui émet également des mandats. La plupart des ESM doivent être enregistrés et autorisés dans leurs États respectifs, et ils doivent également satisfaire aux exigences de dépôt fédérales. Il existe de nombreuses entreprises de services monétaires aux États-Unis.
Vérifiez ‘n Go
Check ‘n Go est basé à Cincinnati, dans l’Ohio, mais il est implanté dans de nombreux autres États. Check ‘n Go fournit également certains services en ligne. Check ‘n Go exécute des encaissements de chèques, des prêts sur salaire, des prêts à tempérament et des services de prêt pour titres de voiture, ainsi que l’émission de cartes de débit prépayées. Les versements, les avances sur salaire et les prêts de voiture peuvent être effectués en magasin ou en ligne dans certains États, tandis que les encaissements de chèques et les cartes de débit doivent être faits en personne. Les clients peuvent également effectuer des paiements sur leur prêt via le site Web Check ‘n Go.
ACE Cash Express
ACE Cash Express compte un grand nombre de sites et propose de nombreux services financiers. En plus des encaissements de chèques, des prêts sur salaire, des cartes de débit prépayées et des emprunts de titres de voiture, les clients d’ACE peuvent également effectuer des paiements de factures, acheter des mandats, effectuer des virements de fonds, souscrire une assurance auto, vendre de l’or ou recevoir de l’aide pour leur déclaration de revenus et chèques de remboursement d'impôt. La préparation des déclarations peut être effectuée dans un magasin ou en ligne. Les clients peuvent également obtenir leur chèque de paie ou leur chèque d’avantages directement déposé sur une carte de débit, de chèque ou de paie ACE.
Moneytree
Moneytree se concentre principalement sur les prêts et l'encaissement de chèques. Les clients peuvent obtenir des chèques de banque, des chèques d’entreprise, des feuilles de paie, des chèques personnels et des chèques à deux parties, des chèques fiscaux, des mandats et des traites d’assurance, tous encaissés dans les établissements Moneytree. Les clients peuvent également acheter des mandats, payer des factures, solliciter un prêt sur salaire ou envoyer et recevoir de l’argent par l’intermédiaire de Western Union.
Pay-O-Matic
Pay-O-Matic est une entreprise de services monétaires de New York. La société s’occupe également de l’encaissement des chèques et est en mesure de payer les salaires, l’administration, les assurances, l’impôt sur le revenu et les chèques de petites entreprises. Pay-O-Matic peut effectuer des virements de fonds et émettre des mandats via Western Union, configurer des cartes de débit prépayées et émettre des clients à New York City MetroCards et à des E-ZPass de l'État de New York.
