Si un client potentiel essaie d'ouvrir une ligne de crédit avec votre entreprise, d'obtenir un financement ou quelque chose d'autre dans lequel la santé de son crédit est importante, une référence de crédit d'entreprise vous aidera à déterminer s'il s'agit d'un bon risque. Vous pouvez obtenir une référence de crédit auprès de sociétés auprès desquelles votre client potentiel a une ligne de crédit en règle.
Articles dont vous aurez besoin
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Formulaire de permission
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Formulaire de demande de crédit
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Lettre de recommandation
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Télécopieur
Obtenez la permission de votre client potentiel pour demander la référence de crédit de la société à la société tierce. Un simple formulaire comprenant quelques champs de référence que votre client peut renseigner devrait fonctionner. Indiquez également sur le formulaire que le signataire accepte de vous permettre de demander une référence de crédit d'entreprise en son nom. Assurez-vous qu'il signe le formulaire avant de continuer. Choisissez une société tierce avec laquelle votre client potentiel possède un compte depuis au moins un an. Parlez à votre client potentiel de la compagnie à utiliser.
Créez un formulaire de demande de crédit à envoyer à la société que votre client potentiel a nommée. Il doit inclure la signature de votre client potentiel, ce qui vous permettra d’obtenir la référence de crédit. Ceci est souvent combiné au formulaire d'autorisation afin que l'entreprise tierce sache que votre client potentiel a donné son autorisation. Le formulaire doit également inclure le nom de votre entreprise et vos coordonnées, en plus de l’entreprise auprès de laquelle vous obtenez la référence. Créez une section pour la société tierce afin de fournir des informations sur votre client potentiel.
Posez des questions importantes. Dans la section destinée à la société tierce à fournir des informations, demandez-lui combien de temps votre client potentiel a ouvert un compte auprès de la société, quelle est la taille du compte, quelle est la fréquence des paiements, si son client potentiel a payé à temps, combien de fois votre client potentiel a été en retard dans les paiements et comment une société tierce évaluerait-il votre client potentiel comme un risque de crédit sur une échelle de 1 à 10.
Écrivez vos notes personnelles. Après que la société tierce a renvoyé le formulaire, notez les notes personnelles de la société tierce concernant votre client potentiel. Vous pouvez ensuite transformer ces notes en une lettre de référence de crédit écrite de la société. Cette lettre vous donnera non seulement un aperçu du crédit passé de votre client (comme l'a confirmé l'agence d'évaluation), mais vous expliquera également en détail pourquoi vous êtes ou non en mesure d'accorder un crédit à la personne. Voir les ressources pour un exemple de copie d'une lettre de référence de crédit d'une entreprise.
Faxez la lettre de référence de crédit à l'agence d'évaluation pour la vérification finale dans les meilleurs délais. Une fois que vous avez reçu la lettre, envoyez immédiatement une copie au responsable du compte de votre client potentiel. Appelez ensuite la société pour lui faire savoir que vous envoyez une demande de référence de crédit par télécopie et les remercier de leur attention.
