Les sociétés de portefeuille, comme leur nom l'indique, existent uniquement pour détenir des investissements. Les sociétés de portefeuille ne proposent aucun produit ou service au public, y compris des services de planification financière. Les sociétés de portefeuille sont essentiellement un moyen pour les particuliers ou les partenaires de réaliser des investissements personnels sous l’égide d’une société légale, en ajoutant une couche de protection de la responsabilité pour les investissements hautement spéculatifs ou en facilitant le transfert de multiples actifs financiers dans la planification successorale. Vous pouvez créer votre propre société de portefeuille en définissant une stratégie et en classant les documents appropriés.
Former une stratégie d'investissement initiale. Déterminez exactement quels types de placements vous souhaitez détenir. Les sociétés de portefeuille de placements peuvent investir dans des actions, des obligations et d'autres titres, ainsi que dans l'immobilier, des rentes, des prêts et d'autres investissements alternatifs. Créez un plan pour un portefeuille équilibré, couvrant vos risques privilégiés avec des investissements avec des corrélations de valeur inverse. Les décisions que vous prenez à cette étape affecteront les décisions que vous prendrez aux étapes suivantes.
Sélectionnez une forme d'organisation de l'entreprise. Les types de placements que vous choisissez de détenir influenceront la forme d’organisation idéale pour vous. Comme mentionné précédemment, si vous envisagez de détenir des investissements hautement spéculatifs et à fort effet de levier, tels que des biens immobiliers et des devises achetées sur marge, envisagez sérieusement de choisir un type d'organisation offrant une protection contre la responsabilité, comme une société à responsabilité limitée ou une S-corporation.
Enregistrez votre entreprise dans votre état. Soumettez les documents d'inscription requis pour la forme d'organisation que vous avez choisie. Contactez le bureau du secrétaire d'État de votre état pour obtenir des conseils sur les documents et procédures exacts requis pour votre type d'entreprise.
Demandez à un représentant de la secrétaire d'État de vous informer des exigences en matière de licences applicables aux sociétés de portefeuille dans votre État ou consultez la page Licences et permis commerciaux de la Small Business Administration sur son site Web pour obtenir une liste des autorités compétentes en matière de licences (voir Ressources).
Obtenir un financement de démarrage. Le montant du financement dont vous avez besoin dépendra des décisions que vous avez prises à la première étape, ainsi que de l’ampleur de vos plans de croissance. Si vous envisagez de détenir principalement des biens immobiliers, par exemple, vous devrez peut-être obtenir plusieurs prêts hypothécaires importants en même temps auprès d'un seul prêteur. Si vous envisagez de privilégier les actions, vous pouvez décider de commencer avec une petite bankroll et de grimper en flèche, ou de commencer avec une bankroll plus grande pour utiliser immédiatement votre stratégie éprouvée à grande échelle.
Construisez votre portefeuille initial. Avec votre capital de départ en main, achetez votre actif initial conformément au plan de répartition de l’actif que vous avez élaboré. À ce stade, vous êtes officiellement opérationnel. Continuez à surveiller vos investissements, en utilisant les gains en capital et les autres revenus de placements pour financer progressivement des avoirs de plus en plus importants.
