La grande majorité des guichets de banque sont des personnes très honnêtes, vouées au service du public et à la protection de l'actif de la banque. Dans les très rares cas où une personne ayant des intentions moins qu'honorables parvient à se faufiler dans une faille et à se faire embaucher, des systèmes sont en place pour protéger les actifs de la banque. Les politiques de chaque banque varieront et la plupart des politiques seront mises à la disposition de leurs clients, en ligne ou en succursale. Si vous avez des questions sur la politique de votre banque, demandez-leur ces informations.
Équilibrage
Une fois qu'un guichet automatique exécute une transaction sur son système informatique et qu'il imprime un reçu, la transaction est créditée ou débitée du compte du client. À condition que le caissier donne au client un reçu pour un dépôt en espèces, la transaction est finale et il est supposé que le caissier a mis l'argent dans son tiroir. Les tiroirs-caisses et les coffres-forts de réserve sont comptés chaque jour pour vérifier le montant que détient le caissier. Dans la soirée, les comptes sont comparés au relevé des transactions de l'ordinateur pour la journée. Si le total est en déséquilibre, le tiroir est recompté par un superviseur. Généralement, le nombre de pannes est enregistré et un audit de la paperasse est effectué.
Différences
Les différends entre guichets non résolus dans la succursale peuvent être envoyés à un service d'audit interne qui examine les transactions du guichet pour rechercher des erreurs ou audités par la direction de la banque. L’analyste ou le responsable de la différence examine les cassettes et écritures de transaction du caissier pour voir si une transaction a été enregistrée de manière incorrecte dans l’ordinateur. Si la différence ne se trouve pas dans les documents, la succursale en est informée et une note est consignée dans le dossier de l'employé du caissier.
Conséquences
Généralement, les caissiers ont droit à un certain excédent par année civile avant que le caissier ne soit congédié ou qu’il fasse l’objet d’une enquête pour vol. Si le montant perdu est inférieur à ce montant, un décompte en cours est conservé et le caissier reste en alerte jusqu'à la fin de l'année (lorsque son solde revient à 0 $) ou le caissier dépasse la limite fixée et est renvoyé.
