Les institutions financières, telles que les banques, les coopératives de crédit, les courtiers en valeurs mobilières, les sociétés de financement et d’assurances, ont souvent un plan d’entreprise comportant une liste de buts et d’objectifs. Ces objectifs constituent un ensemble de normes ou d’objectifs que l’institution dans son ensemble et chaque employé s’emploieront quotidiennement. Les objectifs peuvent être externes et profiter aux clients, mais peuvent également avoir des avantages externes et créer une marque pour l'institution financière.
Service client plus rapide
Les institutions financières peuvent faire venir des clients pour obtenir des services ou utiliser des options de libre-service pour accélérer le processus de service. Étant donné que les clients et les clients constituent un atout important pour les institutions financières, l’un des objectifs est de fournir le meilleur service client pour que les clients soient satisfaits et satisfaits. Les institutions bancaires, par exemple, peuvent vouloir améliorer les procédures de service à la clientèle au sein de la banque lorsque des personnes viennent payer des factures ou retirer de l'argent. Les coopératives de crédit pourraient avoir le même objectif, étant donné que les membres reçoivent des taux de crédit raisonnables et qu’ils ont besoin de membres pour rester actifs et à flot.
Aidez les gens à investir
Certaines institutions financières, telles que les banques et les courtiers en valeurs mobilières, proposent aux gens de les aider à investir pour augmenter leurs revenus et leur valeur. Si le client n’a que peu d’expérience en investissements financiers, le courtier en valeurs mobilières ou le directeur des opérations bancaires doit fournir les connaissances et l’expertise nécessaires pour l’aider à investir de manière judicieuse. Un objectif peut inclure l’enseignement et aider les clients à comprendre le monde des investissements et à leur apprendre des outils leur permettant de suivre leurs propres investissements.
Plans d'épargne
De nombreuses institutions financières gèrent l’argent personnel des personnes. Étant donné que les frais, les investissements, les assurances et d’autres services peuvent coûter de l’argent au client, une institution financière peut avoir pour objectif de fournir des services et des plans d’épargne permettant d’économiser de l’argent du client. Cela peut inclure la combinaison de services bancaires et d’assurances pour une seule institution financière plutôt que la présence de plusieurs fournisseurs de services. Cela peut également signifier changer de régime d'assurance, par exemple.
Primes et régimes d'assurance
Les compagnies d’assurance et les grandes succursales bancaires peuvent proposer aux clients des régimes d’assurance et des primes pour protéger leurs clients. Cela peut comprendre l’assurance de la carte de crédit, l’assurance limite de prêt, l’assurance automobile, l’assurance voyage et habitation et l’assurance contre le cambriolage et l’invasion de domicile. Étant donné que les besoins de chaque client diffèrent, l’institution financière peut avoir pour objectif de proposer des régimes d’assurance adaptés à chaque client. Il ne s’agit pas seulement de satisfaire les clients actuels, mais aussi d’attirer de nouveaux clients.
