Le retour sur période de détention est une mesure d'investissement qui calcule le retour que vous avez reçu sur votre investissement sur la durée de détention de celui-ci. Il s’agit d’un calcul simple qui peut être utilisé pour comparer votre taux de rendement à un taux de rendement cible ou pour comparer différentes opportunités d’investissement afin de déterminer celle qui produit le meilleur rendement. L'annualisation du HPR vous permet de comparer des investissements avec différentes périodes de détention.
Articles dont vous aurez besoin
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Calculatrice
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Crayon
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Papier
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Autre possibilité: feuille de calcul Microsoft Excel
Calculer le HPR
Rassemblez les relevés d'investissement des investissements pour lesquels vous souhaitez calculer le HPR. Les informations dont vous aurez besoin sont la valeur initiale du placement lorsque vous l'avez acheté, le revenu que vous avez reçu pendant la durée de votre détention, y compris les intérêts, les dividendes et les gains en capital, ainsi que la valeur finale du placement, s'il est différent. que la valeur initiale.
Le HPR est calculé comme suit: Revenu + (valeur finale - valeur initiale) / valeur initiale Regardons un exemple. Une action que vous détenez dans votre portefeuille depuis six mois a versé un dividende de 47 $ et vaut actuellement 693 $. Vous avez acheté le stock il y a six mois pour 550 $. Le HPR serait de: 47 $ + (693 $ - 550 $) / 550 $ ou 34,5% Vous avez eu un retour sur investissement de 34,5% sur la durée de votre détention.
Si vous souhaitez calculer le HPR sur une obligation à escompte, il vous suffira de faire la différence entre le prix de votre achat et sa valeur actuelle. Par exemple, si vous avez acheté une obligation le mois dernier à 943 USD et que sa valeur nominale est désormais de 958 USD, le rendement de votre période de détention serait: (958 USD - 943 USD) / 943 USD ou 1,6%
Annualisation de votre HPR
La limite du calcul HPR est qu’elle ne tient pas compte de la durée de détention de votre investissement. Dans les exemples ci-dessus, rien ne vous dit de savoir que vous avez réalisé 34,5% ou 1,6% parce que les investissements ont été détenus pendant différentes périodes. Faire 1,6% en un mois est très différent de 1,6% en un an. L'annualisation du HPR vous permet de comparer des "pommes avec des pommes", de sorte que vous sachiez combien chaque investissement rapportera en un an en fonction de vos taux de rendement actuels.
Pour annualiser votre HPR avec un intérêt simple, multipliez-le par 12, divisé par le nombre de mois de détention de votre investissement. Par exemple, dans notre premier exemple d’actions, le rendement annualisé serait de 34,5% X 12/6 ou 69%. Dans le deuxième exemple, le rendement annualisé serait de 1,6% sur 12/1 ou 19,2%.
Vous pouvez maintenant comparer les rendements de différents investissements. L’investissement en actions dans l’exemple ci-dessus génère un rendement annuel de 69%, tandis que notre investissement en obligations en rapporte 19,2%.
