De nombreux conseillers en investissement travaillent comme consultants indépendants. Cela signifie qu'ils ne reçoivent pas de chèques de paie pour leurs services. Au lieu de cela, les conseillers doivent envoyer aux clients des factures indiquant le travail effectué et le montant facturé. Bien qu'aucune loi ou directive professionnelle n'oblige les conseillers en investissement à inclure des éléments spécifiques sur une facture, la plupart des conseillers en investissement indépendants incluent quelques éléments de base permettant de préserver la transparence des frais et des services.
Données d'identification
Mettez votre nom ou le nom de votre entreprise, votre adresse et vos coordonnées en haut de la facture, au centre. Utilisez le papier à en-tête de la société si vous en avez. Mettez le nom du client et le numéro de compte, le cas échéant, sous vos informations, sur le côté gauche de la page.
Rendez-vous amoureux
Inscrivez la date de chaque service fourni dans la première colonne de la facture. Cela permet au client de voir clairement quand les services ont été rendus.
Honoraires
Les frais que vous facturez vont dans la deuxième colonne de la facture. Si vous facturez des frais fixes pour vos services, vous devez inclure une brève description du service suivie du prix dans la troisième colonne. Par exemple, "Planification de la retraite - 1 000 $". Regrouper les services à forfait. Si vous facturez à l'heure, vous devez indiquer combien d'heures vous avez travaillé sur le portefeuille du client et votre taux horaire. Ceci est souvent écrit sous forme de formule, telle que "15 heures x 30 $ / heure", suivie du montant que vous facturez au client pour le travail horaire. Si vous avez des taux horaires différents pour différents services, regroupez-les sur la facture.
Pourcentage
Si vous facturez des clients en fonction de la valeur de leur portefeuille de placements, vous devez inclure le pourcentage et la valeur totale de leurs investissements sur la facture. Ceci est généralement placé sous forme de formule dans la deuxième colonne. Par exemple, si vous facturez 4% de la valeur et que le client a des investissements de 100 000 dollars, vous devez saisir "4% x 100 000 dollars" suivi du montant que vous facturez dans la troisième colonne.
Montant total dû
Ajoutez tous les montants que le client doit aux frais fixes, aux frais horaires et aux pourcentages. Placez le total sous la totalité du montant dans la troisième colonne. Nommez-le "Total" ou "Total du montant facturé".
Si le paiement est requis
Si vous demandez un paiement au client, indiquez la date à laquelle il doit payer sa facture. Si vous prélevez le montant total dû sur le compte de placement du client, indiquez-le au bas de la facture, accompagné d'une déclaration de non-paiement. Cela garantira que le client ne paie pas deux fois.
