Dans le monde de la finance, la gestion de l'argent - en particulier des sommes importantes - nécessite une approche à plusieurs volets. Les gestionnaires de fortune traitent avec des personnes fortunées, en veillant à ce que leurs besoins financiers souvent complexes soient pris en compte au-delà des conseils de base en matière d'épargne et de retraite. Vous familiariser avec la gestion de patrimoine peut vous aider à prendre des décisions concernant les services dont vous pourriez avoir besoin pour tirer le meilleur parti de votre argent.
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine?
La gestion de patrimoine est un service professionnel qui offre des conseils en gestion financière, des conseils en placement, des services fiscaux, des services de comptabilité, des services juridiques, la planification successorale et un soutien à la retraite, tout en un. En règle générale, tous ces services sont disponibles moyennant des frais fixes dans le cadre de la "gestion de patrimoine". Des consultants en gestion de patrimoine proposeront également des services bancaires à un client. Mais le travail consiste principalement à aider le client à faire fructifier son patrimoine à court terme et à établir des plans financiers à long terme.
Pourquoi avez-vous besoin d'un gestionnaire de patrimoine?
Beaucoup de gens pensent que les gestionnaires de fortune ne proposent que des conseils sur les investissements ou aident à gérer des fonds en fiducie pour les enfants de leurs clients fortunés. Mais les gestionnaires de patrimoine offrent beaucoup plus que cela pour leurs frais. En plus d’investir pour un rendement maximal, un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à choisir vos placements, vos opportunités d’épargne et vos options de retraite, qui correspondent le mieux à votre étape de la vie et à vos personnes à charge ou vos héritiers.
Plutôt que de faire appel à un courtier en placements pour gérer les placements, à un autre professionnel des finances qui gère votre succession et votre retraite et à une troisième ressource pour gérer vos dépenses quotidiennes, un gestionnaire de patrimoine fournit un service unifié qui vous accompagne dans tous les aspects financiers de votre vie. Les gestionnaires de patrimoine peuvent également contribuer à des choses telles que les achats d’assurance et la planification de la confiance. Ils peuvent également vous référer à d'autres professionnels si vos besoins dépassent leur domaine d'expertise. Si vous êtes une personne fortunée, travailler avec un gestionnaire de patrimoine est un excellent moyen de vous assurer que vous effectuez des investissements judicieux et que vous avez mis en place les meilleurs plans de retraite et de succession.
Produits de gestion de patrimoine sur le marché
Les produits de gestion de patrimoine sont des entités disponibles à l'achat en tant que produits non assurés. Ils sont vendus par les institutions financières chinoises et affichent un taux d’intérêt très élevé. Ces produits offrent souvent des rendements garantis et, à la fin de 2016, 4 300 milliards de dollars avaient été investis dans ces produits. Certains craignent que ces produits ne déstabilisent l'économie chinoise.
