L'argent est la pierre angulaire du commerce de détail; il est également mûr pour le vol et la contrefaçon des employés. Les détaillants avisés utilisent des procédures pour vérifier le traitement de l'argent des employés et former le personnel à la détection des devises non valides. Des erreurs peuvent se produire, mais avec les procédures en place, les actes de fraude délibérés sont plus difficiles à réaliser.
Compter le temps
Les caissiers commencent un quart de travail avec un flotteur d’argent qui leur permet d’apporter la monnaie voulue aux clients au début de la journée. À la fin du quart de travail, le caissier doit confirmer que le montant en espèces dans la caisse est égal au montant du flotteur plus les transactions en espèces éventuellement survenues. La procédure de vente au détail indique qu'un responsable prépare un flotteur et que le caissier compte deux fois l'argent pour confirmer le montant. À la fin de son quart de travail, la caissière compte l'argent dans son compte jusqu'à ce qu'il soit en équilibre avec le montant d'argent devant être dans le tiroir, conformément au registre des ventes.
Surveillance des transactions du registre
Malgré le fait d’avoir compté, le vol des employés est toujours possible. Un employé peut accepter le paiement d’un article mais ne pas l’inscrire dans le registre en empochant l’argent. Elle pourrait également entrer dans le système un coupon de réduction fictif, ce qui réduirait le montant dû par le client tout en lui facturant le prix total. Pour éviter ces actes, l’écran d’enregistrement qui répertorie les articles en vente au fur et à mesure de leur saisie doit être clairement visible pour le client. Le tiroir-caisse de la caisse enregistreuse doit toujours rester verrouillé et le caissier ne doit pas pouvoir l'ouvrir à moins qu'une vente ne soit enregistrée.
À la recherche de contrefaçons
Accepter de la monnaie contrefaite n'est généralement pas un acte délibéré de la part des détaillants. Former le personnel à détecter les contrefaçons et à mettre en œuvre des techniques de détection des contrefaçons constitue un premier moyen de défense contre les contrefaçons. La monnaie contrefaite ne peut pas être échangée contre de l'argent réel, même si elle a été acceptée sans le savoir. Le gouvernement fédéral fournit aux détaillants des affiches décrivant les fonctions de sécurité en devise américaine. Le service de trésorerie met également à la disposition du personnel de vente au détail du matériel de formation sur la détection des contrefaçons.
Faire des dépôts bancaires
Une fois que l'argent a été correctement manipulé à la caisse, il doit parvenir à la banque. Les procédures relatives aux dépôts bancaires sont essentielles pour confirmer que le montant correct a été placé dans le sac et qu’il a été déposé ou laissé au conducteur d’un véhicule sécurisé chargé de déposer l’argent à la banque. Un responsable doit préparer un bordereau de dépôt et compter deux fois l'argent que la caissière a placé dans un sac de dépôt après son quart de travail. Le fait d’avoir deux employés pour parapher un formulaire indiquant qu’ils ont été témoins de la remise du dépôt est une confirmation supplémentaire.
