Toutes les entreprises doivent commencer par un plan. Bien que les plans commerciaux diffèrent en longueur et en détail, le type d’industrie dicte le style et la dimension du plan commercial. Une agence de recrutement, par exemple, inclut davantage de stratégies de recrutement dans un plan d'entreprise complet qu'une entreprise à propriétaire unique, telle qu'un planificateur financier. Des écarts individuels peuvent facilement être insérés si vous commencez avec un exemple de plan d'entreprise de planificateur financier.
Objectif
L’énoncé de mission de la planification financière doit être concis et ciblé, tout en démontrant la vision de l’expert financier. Incluez dans la documentation d’ouverture un résumé écrit des services que vous allez fournir, les types de clients que vous allez servir et une brève description des produits que vous allez transporter. Utilisez des mots d'action dans l'objectif tels que "créer", "fournir", "construire", "servir" et "grandir".
Prestations de service
Énumérez tous les services que vous fournirez et les entreprises que vous représenterez. Dans le plan d’entreprise, incluez tous les produits que vous manipulerez, tels que les opérations sur actions, les fonds communs de placement, les rentes, l’assurance-vie et les placements immobiliers. Notez l'étendue des services que vous allez fournir et vos références pour le faire. Par exemple, si vous possédez une licence de série 7, négociez-vous des actions? Avez-vous une licence pour vendre des produits d'assurance? Si vous travaillerez uniquement en tant que consultant, quel courtier utiliserez-vous?
Marché
Après des recherches approfondies sur les besoins de la communauté, la disponibilité des produits et l’ampleur de la concurrence, restreignez votre marché cible. Les planificateurs financiers spécialisés qui se spécialisent dans les propriétaires de petites entreprises, les baby-boomers et les célibataires peuvent restreindre les stratégies de marketing et les offres de portefeuille plus facilement que les services d’un généraliste. Clarifiez vos clients idéaux dans cette section du plan d’entreprise.
Stratégie
Dans ce domaine, vous devez définir vos stratégies pour attirer de nouvelles entreprises. Indiquez la publicité que vous prévoyez d'employer et ses coûts concurrents. Les listes de diffusion, les concepteurs de sites Web, les rédacteurs de communiqués de presse et les consultants en marketing doivent figurer ici. Définissez clairement votre plan et les résultats que vous espérez obtenir. Envisagez de planifier des séminaires pour gagner des clients, créez des réseaux avec des groupes de consommateurs ou rédigez des articles d’experts pour des publications financières.
Finances
Rédigez votre propre plan financier. Incluez toutes les dépenses initiales que vous savez devoir engager en vous basant sur les sections précédentes de votre plan d'affaires. N'oubliez pas d'inclure un salaire pour vous-même, ainsi que les coûts de démarrage de bureau, les budgets de publicité et de marketing, les droits de licence, les cotisations d'associations de l'industrie et toutes les dépenses liées à votre entreprise. Estimez votre revenu projeté en fonction du nombre de clients que vous allez attirer. Cela vous permet d’avoir une vision claire de votre budget de première année. Comparez les chiffres réels à ces projections à la fin de votre première année.
