Une entreprise de gestion financière peut prendre différentes formes. Les sociétés de gestion quotidienne fournissent des services de comptabilité, de comptabilité, de paiement de factures et de gestion de trésorerie aux particuliers et aux entreprises. Certaines sociétés de gestion de fonds assurent à la fois la gestion de fonds quotidienne et la gestion de placements et certaines se concentrent principalement sur la gestion de placements pour leurs clients. La première étape pour ouvrir votre propre entreprise de gestion de fonds consiste à se conformer aux réglementations fédérales et nationales.
Entreprises de gestion de fonds quotidiennes
Les gestionnaires de fonds quotidiens peuvent être certifiés par l'Association américaine des gestionnaires de fonds quotidiens, mais la certification est facultative. La certification en tant que gestionnaire de fonds quotidien requiert la réussite d'un examen donné par l'AADMM, qui propose également des cours pour se préparer à l'examen. L'inscription à l'examen coûte 300 USD pour les membres et 450 USD pour les non-membres à compter de juillet 2014.
Enregistrement et licence
Si vous avez l'intention de faire des investissements pour le compte de vos clients et que votre actif sous gestion totalise moins de 25 millions de dollars, inscrivez-vous auprès de l'autorité en valeurs mobilières de votre état. Les plus grands AOM nécessitent un enregistrement auprès de la SEC. Inscrivez-vous sur le site Web de la FINRA pour passer l'examen de droit relatif aux conseillers en placement, connu sous le nom d'examen de série 65, requis par la plupart des États. Votre état peut toutefois renoncer à cet examen si vous détenez une autre certification financière. La dernière étape pour être légalement qualifiée de gestionnaire de fonds consiste à déposer le formulaire ADV, parties 1 et 2, y compris le formulaire U4, via le système de dépôt des conseillers en investissement. Ne sautez pas la licence, car les sanctions peuvent être sévères.
Mise en place de la boutique
Une fois que vous avez pris en charge toutes les exigences légales pour être un gestionnaire de fonds, l'ouverture de votre société de gestion de fonds est comme toute autre entreprise. Renseignez-vous auprès de votre gouvernement local concernant les licences commerciales et les lois de zonage qui affecteront l'emplacement de votre entreprise. Créez une entité juridique telle qu'une C-corporation ou une LLC et obtenez une responsabilité, des erreurs et des omissions et une autre assurance. Charles Schwab, qui fournit des services d’appui aux sociétés de gestion de fonds, estime que le coût pour un courtier en valeurs qui passe à la gestion de fonds indépendante varie entre 15 000 et 75 000 dollars, en fonction de la taille des actifs sous gestion. Les services d’un grand courtier peuvent fournir à votre entreprise des services de tenue de documents, de rapport, de conservation, de conservation, juridiques et même de marketing, ou vous pouvez configurer vous-même ces nécessités.
Votre clientèle
Les sociétés de gestion de fonds indépendantes sont généralement créées par des courtiers en valeurs mobilières, des comptables, des banquiers, des agents d'assurance et d'autres professionnels du secteur des services financiers. Ils ont généralement déjà un livre de clients. Les autres entrants dans le domaine sont généralement des investisseurs privés qui attirent un groupe de personnes qui demandent à ce que l'investisseur gère également leur argent. Avant de vous lancer dans votre propre entreprise, considérez que vos frais d'exploitation peuvent aller de 30% à 50% des frais de vos clients, ce qui peut être une taxe annuelle ou un pourcentage de l'argent géré. Dans les deux cas, la croissance de vos bénéfices dépend de l’accroissement de l’argent sous gestion.
