Les flux de trésorerie sont la pierre angulaire de la plupart des opérations commerciales réussies. Plus une entreprise a accès à des flux de trésorerie, plus il est probable que la direction puisse rechercher des opportunités rentables lorsqu'elles se présentent. Ce type de risque est appelé risque financier et les investisseurs souhaitent généralement investir dans des sociétés à faible risque financier.
Vendre des stocks et des sous-stocks actuels. Le moyen le plus simple de collecter des fonds est de vendre les actifs courants. Les actifs courants figurent en premier dans le bilan car ils peuvent tous être liquidés en un an ou moins. Discutez de la vente avec les banquiers et les courtiers spécialisés dans l’actif.
Demander une cession-bail à votre banquier Cela ne fonctionne que si vous êtes propriétaire de l'immeuble dans lequel vous opérez. Dans la plupart des cas, votre banque achète le bâtiment auprès de vous et vous le loue ensuite. Ceci génère une entrée de trésorerie importante provenant de la vente de l'immeuble, qui peut ensuite être utilisée pour payer les débiteurs.
Stock d'émission. Bien que les capitaux propres soient considérés comme plus coûteux que les dettes, une entreprise n’est pas tenue de rembourser ses actionnaires. Il existe également moins de restrictions liées à l’émission d’actions par rapport à un emprunt bancaire. Contactez votre banquier pour demander des informations sur l’émission de titres. En règle générale, l’émission d’actions coûte 7% du montant total collecté.
Demander des conditions plus longues aux fournisseurs; En d'autres termes, vérifiez si vos fournisseurs seront en mesure de financer vos achats sur une période plus longue. Bien qu’il s’agisse essentiellement d’un prêt, cela n’est pas considéré comme une dette. Le résultat sera une augmentation des comptes créditeurs.
Raccourcir les délais de paiement avec les clients; c’est-à-dire réduire le temps que les clients sont en mesure de maintenir le service ou de posséder un produit à crédit. Le résultat sera une diminution des débiteurs.
Rembourser les dettes avec des liquidités supplémentaires. Plus vous pourrez rembourser vos dettes, moins votre risque financier sera élevé. Contacter les banquiers pour rembourser les emprunts bancaires en premier, suivis par les détenteurs d'obligations.
