Comment calculer les flux de trésorerie attendus

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Qu'il s'agisse de démarrer ou d'exploiter votre propre entreprise ou simplement de gérer les finances de votre ménage, la compréhension et le calcul de vos flux de trésorerie attendus sont essentiels à votre santé financière. Un flux de trésorerie positif indique que vous gagnez plus que ce que vous dépensez, tandis qu'un flux de trésorerie négatif signifie que vous dépensez plus que ce que vous gagnez. Qu'il soit positif ou négatif, le calcul de vos flux de trésorerie attendus vous permet d'anticiper les besoins futurs et de vous préparer à y répondre. Il expose également les points faibles de votre budget susceptibles de vous ruiner.

Articles dont vous aurez besoin

Calculatrice
Bloc-notes
Stylo ou crayon
Ordinateur avec tableur (facultatif)

Créez une feuille de calcul répertoriant chacune de vos dépenses mensuelles dans la première colonne et indiquant chacun des mois pour lesquels vous calculez votre flux de trésorerie prévu, en haut des colonnes suivantes. Au bas de votre liste de dépenses, créez une ligne "Total de dépenses" et définissez les entrées de chaque colonne de manière à totaliser les dépenses du mois indiqué. (Si vous n'avez pas accès à un ordinateur, vous pouvez dessiner le même graphique sur une feuille de papier et utiliser une calculatrice pour calculer le total des résultats.)

Entrez les dépenses que vous prévoyez pour chaque mois dans les cellules appropriées. Pour assurer un résultat précis, assurez-vous d'inclure toutes les dépenses que vous prévoyez, même si elles sont petites. Une fois que vous avez entré toutes vos dépenses, additionnez les entrées de chaque colonne sur la ligne intitulée "Total des dépenses".

Ignorez une ligne dans chaque colonne et étiquetez la ligne suivante, "Revenu total". Ensuite, entrez votre revenu total prévu pour chaque mois dans les cellules de la colonne appropriée.

Soustrayez vos dépenses totales prévues de votre revenu total prévu dans chaque colonne. Dans les mois où le nombre obtenu est supérieur à zéro, votre flux de trésorerie est positif, ce qui indique qu'il reste des liquidités à la fin de ce mois. Si le résultat dans une colonne est inférieur à zéro, vous prévoyez dépenser plus que le salaire gagné. Une tendance positive des flux de trésorerie signifie que vos revenus seront suffisants pour toutes vos dépenses. une tendance constamment négative peut indiquer des problèmes financiers dans votre avenir.

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